据中央电视台报道，通城警方近日侦办一起以申领扶贫款为名的电信网络诈骗洗钱案件。办案民警最初接触到一名前来购买黄金的男子时，曾以为他是一名被人欺骗的受害人。报道介绍，这名男子姓刘，民警当时推测，他很可能是在被人欺骗之后来到通城购买黄金，再把黄金交给他人或者邮寄出去。
然而，民警在刘某的手机里发现了一款特殊的手机软件。据中央电视台报道，这款软件里的群聊人员数量众多，各类虚假领款的视频和截图频繁刷屏，群里营造出人人都可以领取百万扶贫款的假象。群里有人宣称自己已经成功领取到扶贫办发放的扶贫款，并号召其他尚未领取的所谓家人全力配合办理人员，还反复强调这一切都是真实的。
民警判断，这种说法明显违反常理，购买黄金的资金来源也很可能存在问题。据中央电视台报道，在细致梳理聊天记录之后，真相突然反转：眼前这名看似懵懂的老年男子，实际上是负责转移赃款的洗钱车手，也就是负责把购入的黄金转交给下级人员的角色。民警顺线追查，将藏匿在公园、准备转移黄金的另一名街头人员罗某也一并抓获。
据中央电视台报道，经过审讯，两名嫌疑人刘某和罗某如实供述了违法经过。结合聊天记录、交易流水、口供和证词，警方完整还原了整个诈骗架构。报道指出，这个犯罪团伙专门锁定老年人，利用他们辨别能力较弱、求财心切的心理，通过长期洗脑诱导，一步一步把他们驯化成洗钱的工具人，从而隐秘地完成赃款的流转。
警方还梳理了此类案件的诈骗步骤。第一步是精准筛选目标、虚假引流入局。据中央电视台报道，六十三岁的刘某常年在各地打零工，还背负了四十万元债务。二〇二五年十二月，他接到一名自称扶贫办工作人员的电话，对方还发送了一款APP的下载链接，声称登录之后就可以申领大额扶贫专款，而这款APP和所谓的扶贫专款申领，完全是骗子设下的套路。
第二步是捏造规则、诱导转账。据中央电视台报道，一名自称李秀琴的所谓扶贫专员主动对接刘某，告诉他想要领取扶贫款，需要先用银行卡刷流水，否则突然收到一百多万元的巨额资金，这张银行卡就会被封控。第三步则是销毁证据、操控线下洗钱：资金到账之后，对方立即要求刘某取现并更换银行网点，假借家具采购等名义，把资金划转到另一个陌生账户。
据中央电视台报道，三天之后，刘某的账户收到了对方发来的六百八十八元辛苦费。二〇二六年一月，所谓的扶贫专员再次要求刘某刷流水，这一次到账四万元，但是已经无法取出。报道指出，到了诈骗的第四步，骗子会制造放款障碍、切换为实物洗钱，正是在这一环节，刘某被一步步引向购买并转交黄金的洗钱角色。中央电视台通过这起案件梳理了诈骗的完整步骤，以提醒公众特别是老年群体，警惕以扶贫等名义实施的此类骗局。